ПОЛИТИКА ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ОТМЫВАНИЮ ДЕНЕГ И СОБЛЮДЕНИЮ НОРМАТИВНЫХ ТРЕБОВАНИЙ
Дата последнего обновления:
25.11.2025
1. ЦЕЛЬ
Данная политика подготовлена с целью предотвращения использования услуг, предоставляемых через платформу DGTekno, для отмывания денег, финансирования терроризма, мошенничества и аналогичных незаконных действий.
2. ОБЛАСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ
Данная политика применяется ко всем клиентам, деловым партнерам, платежным процессам и операциям с повышенным риском.
3. ОСНОВНЫЕ ПРИНЦИПЫ
- Подозрительные операции контролируются и оцениваются
- При необходимости запрашивается дополнительная проверка
- Пользователи и операции с риском классифицируются
- Ведение записей осуществляется в соответствии с юридическими обязательствами
4. ИДЕНТИФИКАЦИЯ И ПРОЦЕДУРА KYC
Компания может запросить у пользователя документы, удостоверяющие личность, адрес, документы компании или дополнительные документы для проверки, когда это сочтено необходимым. В случаях, когда предоставленная информация является неполной, вводящей в заблуждение или подозрительной, предоставление услуги может быть приостановлено.
5. ПРИЗНАКИ ПОДОЗРИТЕЛЬНЫХ ОПЕРАЦИЙ
Следующие примеры могут рассматриваться в рамках подозрительных операций:
- Подозрение в использовании украденной карты или несанкционированной оплате
- Необычные перемещения между разными счетами
- Крупные и необъяснимые платежи
- Несоответствие данных о личности, счете и платеже
- Использование, связанное с запрещёнными секторами или группами товаров
6. ОГРАНИЧЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ И ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ АККАУНТА
Компания оставляет за собой право остановить операцию, провести проверку аккаунта, запросить дополнительные документы или полностью прекратить предоставление услуги в подозрительных ситуациях.
7. ВЕДЕНИЕ ЗАПИСЕЙ И ОТЧЕТНОСТЬ
В соответствующих случаях записи о транзакциях, журналы и заметки по проверкам хранятся в соответствии с законодательством и требованиями внутреннего аудита. При необходимости могут быть сделаны уведомления в компетентные органы.
8. КОНТАКТЫ
По вопросам, касающимся данной политики, вы можете связаться с нами по адресу [email protected].